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市场上市-未上市的商业银行一般会托管在各地的股权交易中心-和平县新闻

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宋茜发文悼念雪莉

銀保監會近期印發《商業銀行股權託管辦法》(下稱《辦法》),明確建立銀行股權託管制度安排。

不過,《辦法》第七條規定,股權託管機構需要——「與商業銀行股權託管業務有關的業務規則、主要收費項目和收費標準公開、透明、公允」。

記者從不同地區的股權交易中心了解到,各區域股權交易中心的確有不同的規定。比如,有的股權交易中心採取「年費」制度,按照銀行註冊資本打包收費,一年費用約在20萬左右。對於註冊資本10億以下收取10萬;10-20億是20萬;20億-50億是30萬。此「年費」包括了股東後續開戶、確權、股權轉讓、股權質押等的費用。

對於股權託管,有華東地區某農村商業銀行辦公室人士對記者表示,銀行進行股權管理的部門一般歸屬辦公室或者董事會辦公室,比如該行負責該事務的部門設置在辦公室。對於股權託管,該行也尚在觀望。

對於目前銀行進行股權託管的進度,記者從多家銀行人士和股權交易中心人士處了解到,各地方託管進度不一。

接近北京股權交易中心人士向記者透露,北京多家銀行在《辦法》發佈后正在尋求股權託管,比如北京農村商業銀行,已經完成了在該中心的股權託管。

對於股權確權,《辦法》要求,應當與股權託管工作同時進行,商業銀行應在2020年6月底前完成不低於80%的股權確權,在2021年12月底前完成全部股權的確權(因特殊原因無法確權的除外)。

還有一種收費模式是由股東來承擔費用。在該行的股權發生股權轉讓或者質押的情況下,股東自己承擔費用,比如按照0.2%的比例收取股權轉讓或者是質押的費用。

近4000家未上市銀行的股權需要託管,這對於區域股權交易中心而言將是一塊巨大的蛋糕嗎?

近4000家銀行股權託管市場

近年來全國許多地區都積極推進設立區域性股權交易市場,目前我國區域性股權交易市場主要有:天津股權交易所、重慶股份轉讓中心、湖南股權交易所、齊魯股權託管交易中心、武漢股權託管交易中心、上海股權託管交易中心、廣州股權交易中心、浙江股權交易中心、遼寧股權交易中心、前海股權交易中心、新疆股權交易中心、福建海峽股權交易中心、江蘇股權交易中心、北京股權交易中心、河北股權交易所、甘肅股權交易中心、陝西股權交易中心等。

第三種是年費和交易費用相結合的方式。例如初始登記費3萬、年費2萬;股權轉讓和股權抵押費用視規模不同,可能在100、200、500塊錢一筆左右。

按照《辦法》規定,未託管的商業銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成託管,已託管、但不符合《辦法》要求的,應在同一時間期限內完成整改。

第四種則是免費託管,比如石家莊股權交易所,銀行可以免費在該交易所託管股權,但是股份發生股權質押、轉讓、增資等情況需要收取費用。

該人士同時表示,股權交易中心會協助銀行進行股權確權,如果有司法問題會凍結,等司法裁決出來后再進行相關操作,會把該處理的確權問題幫助處理。

託管進度如何「每個省份定的價格都不一樣,根據本省的物價可能有不同,一省一策。」上述接近北京股權交易中心人士表示。

銀保監會相關負責人表示,商業銀行選擇的託管機構主要應滿足這些條件:一是能夠勤勉盡責為商業銀行管理好股東名冊;二是能夠為商業銀行提供便捷、安全、高效的服務;三是託管收費能夠做到公開、透明、公允;四是能夠對商業銀行股權活動進行有效監督,並向監管部門報送商業銀行股權信息。

對於股權託管的要求方面,銀保監會表示,首先,商業銀行應按照《辦法》選擇符合要求的託管機構。對於上市、在新三板掛牌的商業銀行,《證券法》等相關法律法規對其股權託管提出了明確要求的,其股權託管按照現有法律法規進行。

根據《辦法》,上市、在新三板掛牌的商業銀行股權託管應按照現有法律法規進行,非上市商業銀行可以按照市場化原則,自行選擇符合條件的股權託管機構。

有地區股權交易中心的人告訴經濟觀察報記者,除了此次監管中規定的非上市商業銀行,財務公司、小貸公司等機構都可以託管到本中心。

對於未上市的商業銀行,現行法律法規未對其股權託管提出明確要求,其股權管理高度依賴公司自治。近年來,部分銀行因公司治理水平較弱出現了一些股權亂象。因此,銀保監會根據《銀行業監督管理法》,從審慎監管角度,要求未上市的商業銀行按照市場化原則將股權託管至依法設立的證券登記結算機構、符合《辦法》規定且不在黑名單中的區域性股權市場運營機構或其他股權託管機構。

一位大型投行人士分析認為,按照一般操作流程,已經上市的銀行託管到中證登;未上市的商業銀行一般會託管在各地的股權交易中心。

「未託管的商業銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成託管。」華北某股權交易中心負責人士告訴記者,銀保監會發佈託管規定后,該省尚沒有銀行來交易中心進行託管,目前只有《辦法》發佈前託管的幾家銀行。

多位接受記者採訪的股權交易人士表示,會按照監管要求,及時向監管部門報送相關信息。

按照銀保監會公布的銀行業金融機構法人名單(截至2018年12月底)顯示,我國共有4090家銀行(包括政策性銀行、國有大行、股份制銀行、城商行、農商行、村鎮銀行、農村信用社等),除去A股上市銀行、港股上市和新三板掛牌的銀行,未上市需要進行股權託管的銀行尚有4000家左右。

上述接近北京股權交易中心人士表示,對於銀保監會此次《辦法》中,未上市商業銀行正常情況下會根據屬地原則,託管到自己所屬的省市的股權交易中心。「區域性股權交易市場」也被市場通常簡稱為「四板」。是繼A股主板、中小板、創業板、新三板之後的股權交易中心。區域股權交易市場也被定位於為省級行政區劃內中小微企業提供股權、債權轉讓和融資服務的區域性股權交易市場。

據接近江蘇股權交易中心人士透露,江蘇的47家農商行包括71家村鎮銀行已經在江蘇股權交易中心全部實現了託管。這是此前由江蘇省農村信用聯社牽頭進行的一項工作。

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